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Lavado De Activos Y Financiamiento Del Terrorismo (Laft)

El Lavado de Activos es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, con la finalidad de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los bienes o recursos provenientes de actividades ilícitas, mientras que el Financiamiento al terrorismo es el acto de proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas a fin de permitirles realizar actos de terrorismo.

Sistema de Prevención del LAFT

El sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo implementado por GLADCON, está destinado a identificar, evaluar, categorizar, mitigar y/o eliminar los riesgos a los que está expuesto de acuerdo con sus operaciones, zona geográfica, clientes, entre otros.

Los principales componentes del sistema de prevención de LAFT están referidas a la existencia de políticas y procedimientos de prevención, herramientas para la detección, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas, la existencia de un Oficial de Cumplimiento y una función de auditoría interna o externa según corresponda. Las políticas y procedimientos de prevención se encuentran en el «Manual de Prevención de Lavados de Activos y Financiamiento del Terrorismo», cuyo contenido debe ser conocido y aplicado por todo el personal de la empresa.

Componentes del sistema de prevención

Conocimiento del Cliente
Implica recabar la información mínima respecto a la identidad del cliente, identificar al beneficiario final, conocer el propósito de la relación comercial, entre otros aspectos; para lo que, se deberá desarrollar políticas y procedimientos destinados a obtener la información necesaria a fin de evitar un riesgo de LA/FT. El conocimiento del cliente, no solo se debe dar al inicio de la relación comercial sino durante la relación comercial.
Conocimiento del Mercado
Es complementario al conocimiento del cliente, que nos permite determinar los rangos dentro de los cuales se ubican las operaciones usuales que realizan los clientes, según las características del mercado. De tal forma que nos encontremos en la capacidad de detectar operaciones que salen de los perfiles de actividad de los clientes o de los parámetros de normalidad vigente y son aquellos a los cuales se les denomina operaciones inusuales.
Capacitaciones
La empresa cuenta con un programa de capacitación con el fin de instruir a sus trabajadores sobre las normas vigentes en materia de LA/FT, así como las políticas, mecanismos y procedimientos establecidos para el cumplimiento de sus funciones como parte del citado sistema de prevención y, aspectos vinculados a la gestión de riesgos de LA/FT, considerando la actividad que desarrollan.
Manual de prevención de riesgos de lavado activos y financiamiento del terrorismo
Documento que contiene los procedimientos y políticas del sistema de prevención del LAFT. Asimismo, buscamos que todo el personal de la empresa conozca sobre la detección oportuna de operaciones que pudieran estar relacionadas con los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Código de conducta para la prevención de riesgos de lavado activos y financiamiento del terrorismo
Documento que contiene los principios rectores y valores relacionados al sistema de prevención de LAFT, también podemos encontrar en este documento las infracciones y sanciones por el incumplimiento de los procesos de prevención.
Oficial de Cumplimiento
Es la persona natural, responsable de vigilar la adecuada implementación y funcionamiento del SPLAFT.

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